リスクマネジメント、コンプライアンス

リスクマネジメントとコンプライアンスにより、脅威を軽減し企業のオペレーションや評判を守るだけではなく、価値を創造することができます。BCGのリスク&コンプライアンス・コンサルティングチームはクライアントが不確実性を機会に変えられるよう支援します。

私たちは様々な視点でリスクマネジメントおよびコンプライアンスを評価します。BCGのエキスパートチームは、差し迫った課題への実務的な解決に長けていますが、単に課題を解決するだけではなく、マネジメントへの意思決定サポートに焦点を合わせています。リスクとコンプライアンスを、限定的に、戦略との連携を考慮せずに審査するのではなく、仕組みや、組織構造上の課題を特定することで、あらゆる業界の組織が、より倫理的に、かつよりレジリエントに、より高い競争優位性を得られるよう支援します。こうした形の改善は、革新的であるだけでなく、根本的かつ継続可能です。

BCGのリスク・コンプライアンス領域へのアプローチ

コンプライアンスと危機への対応

BCGは、コンプライアンス、企業倫理、金融犯罪防止の領域において、クライアントが持続的に改善、成長できるよう支援しています。また私たちは、企業のコンプライアンスオペレーションを最適化、高度化させると同時に、人材やカルチャーを中心に据えた、データ駆動型でテクノロジーを活用したトランスフォーメーションの意義を確信しています。

信用リスク管理

取引先企業が支払義務を果たせないというリスクを負うのは、金融機関のみではありません。BCGは、与信判断の質を持続的に改善しながら、クライアントの効率性を強化する高度なエンドツーエンドの与信プロセス構築を支援しています。

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コモディティ市場のリスク

BCGは業界、企業、銀行と協働して、損失を抑え、アップサイドを生み出すために、コモディティ市場のエクスポージャーを管理しています。BCGの包括的なサポートには、売買および取引戦略、オペレーション、ITの実装、さらにコモディティのエコシステム全体のサポートが含まれます。

サイバーセキュリティとデジタルリスク

BCGは、技術的な専門知識をリスクマネジメントのプロセス、制御と組み合わせ、クライアントの脆弱性を低減するのみならず、サイバーインシデントの結果に素早く対応して回復する能力を向上します。

気候変動とESG関連のリスク管理

BCGはクライアントと協働してネットゼロとESG順守に向けた移行を加速します。気候関連では温暖化ガス排出量測定とシナリオ分析をサポートするとともに、ESG原則をリスク管理とコンプライアンスプラクティスに統合します。

アドバンスト・リスクアナリティクス

BCGは、クライアントと協働して最高水準のアナリティクスソリューションを開発し、リスクマネジメントとコンプライアンスに関するより的確な意思決定をサポートします。また、高度に自動化された費用対効果の高い方法で業界のプロセスを再定義することを目標としたトランスフォーメーション・アプローチを適用しています。

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バランスシート管理

リスクとリターンの視点でより優れた成果を実現するには、バランスシート、資金調達、流動性管理への包括的アプローチが必要になります。BCGのリスク・コンプライアンス領域のエキスパートは、バランスシート最適化の施策の実行と、持続可能なリスク調整後パフォーマンスの実現を支援します。

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オペレーショナルリスク・マネジメント

BCGは、クライアントが自社のビジネスにおけるオペレーショナルリスクを特定し、オペレーティングプロセスを適切に制御することで、それを低減する手助けをします。

私たちはリスクとコンプライアンスに関する戦略的で、革新的、かつ実務的なサービスを提供しています。これには財務リスクコンサルティングとコンプライアンスコンサルティングが含まれますが、それだけに留まりません。私たちは、オペレーショナルリスクと戦略リスクを含む、金融リスクと非金融リスクを包括的に捉えています。これにより、BCGは重要なリスクを先読みし、規制の変更を予想し、企業倫理を実践しながら、クライアントの事業の成長を支援します。これらはすべて従業員、ステークホルダー、社会の信用を勝ち取るうえで役立ちます。

リスクマネジメント・コンプライアンスにおけるクライアント支援事例

How Volkswagen Navigated Its Compliance Monitorship

Hiltrud Werner, former head of integrity and legal affairs at VW, describes how BCG helped the company through a fundamental crisis.

自動車メーカー
ある主要自動車メーカーは、BCGと協業し、グローバル組織全体を対象とした、企業倫理の徹底およびコンプライアンスに関するプログラムを設計し、展開してきました。このきわめて大規模なトランスフォーメーションプログラムは、プロセスの実践、そして社員に気づきを与えること、という2つの柱を軸に実行されました。このプログラムでは、ガバナンスとプロセスを強化したほか、10以上の職能別の取り組みが500社を超える全世界の現地法人に展開されました。さらに、コミュニケーション、トレーニング、情報提供、人材育成などのさまざまな取り組みを通じて、全従業員がこのプログラムに積極的に参加し、企業カルチャーの持続的な変革への道を歩み始めました。

決済事業者
旅行業界や航空会社とつながりの強い、大手加盟店契約会社（アクワイアラ）は、当面の危機に対応するためBCGのリスクマネジメントとコンプライアンス、およびペイメントチームと協働し、危機のさなかにも新規クライアントを継続的に獲得しながら、強みとレジリエンス（回復力）を獲得しています。危機のさなかにクライアントのエクスポージャーの3分の1以上と予想損失を約85%低減し、同時にリスクの高い業界における取引額あたりの収益性は2倍に高まりました。

金融機関
欧州を基盤に世界に展開する銀行は、BCGと協業し、流動性や金利リスクマネジメントのプロセスをはじめとする、自社の資金、資産・負債管理オペレーティングモデルを強化しました。そのトランスフォーメーションの過程で、BCGはクライアントの行動モデルとヘッジ戦略を見直し、バランスシート上の構造的なリスク・リターンプロファイルの持続的な改善を図り、正味金利収入の5％向上を実現しました。

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保険業界
私たちはある生命保険会社のバランスシート管理の枠組みを再構築し、ターゲットを絞った一連の取り組みを通じて、バランスシートと資本のポジションを最適化しました。このプロジェクトにより、この企業は数カ月で赤字から黒字に転換し、今後数年間は2桁の資本収益率を達成できる見込みが立ちました。

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