リスクマネジメント、コンプライアンス

リスクマネジメントとコンプライアンスにより、脅威を軽減し企業のオペレーションや評判を守るだけではなく、価値を創造することができます。BCGのリスク&コンプライアンス・コンサルティングチームはクライアントが不確実性を機会に変えられるよう支援します。

We view risk management and compliance through a wide-angle lens. While our teams are skilled at applying technical solutions to immediate problems, our focus isn’t simply “putting out fires” but rather on supporting management decision making. By identifying systemic or structural issues, we help organizations across all industries become more ethical and resilient—and more competitive—in ways that a narrower, less strategic assessment of risk and compliance could not achieve. The improvements are innovative, fundamental, and lasting.

リスクマネジメント、コンプライアンス領域におけるBCGのアプローチ

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コンプライアンス、危機対応

私たちは、クライアントがコンプライアンス、倫理、金融犯罪防止の分野で持続的に修正・向上していけるよう支援します。人材とカルチャーを中心に据えて、データ/テクノロジーを活用したトランスフォーメーションを推進しつつ、コンプライアンス関連オペレーションを最適化し成熟度を高めます。

アドバンスト・リスク・アナリティクス

私たちはクラス最高のアナリティクス・ソリューションを開発できるようクライアントと協働し、リスクマネジメントとコンプライアンスに関する意思決定の向上を支援します。高度に自動化されたコスト効率の高いやり方で業界のプロセスを再定義することをめざしてトランスフォーメーションの手法を適用します。

バランスシート・マネジメント

リスク/リターンという視点で優れた成果を得るには、バランスシート、資金調達、流動性マネジメントに対する包括的アプローチが求められます。BCGのリスク&コンプライアンス・コンサルティングチームはバランスシート最適化の施策を活用し、持続可能なリスク調整後パフォーマンスを維持するための組織能力を構築します。

クレディットリスク・マネジメント

取引先企業が支払義務を果たせなくなるリスクは金融機関に限られた話ではありません。私たちは、先進的なエンドツーエンドのクレディットプロセスを構築してクライアントの効率性を高めるとともに、与信判断を大幅に改善できるよう支援します。

コモディティ市場リスク

私たちは業界、トレーダー、銀行と協働して、コモディティ市場のリスク・エクスポージャーをマネジメントして価値を守り利益を創出します。BCGの包括的なサービスにはトレーディング戦略、オペレーション・ITの実装などが含まれ、コモディティ・エコシステム全体をサポートします。

オペレーションリスク・マネジメント

私たちはクライアントが自社事業のオペレーションリスクを特定し、業務プロセスに効果的なリスクマネジメントの仕組みを組みこめるよう支援します。

サイバーセキュリティとデジタルリスク

私たちはテクノロジー面の専門知識とリスクマネジメントのプロセス/コントロールを組み合わせて、クライアントの脆弱性を改善するだけでなく、サイバーインシデントが起こったときに迅速に対応し回復させる組織能力を高められるよう支援します。

気候・ESGリスクマネジメント

私たちはクライアントがネットゼロやESG経営への移行を加速できるよう支援します。気候に関する測定やシナリオ分析をサポートし、ESG方針をクライアントのリスクマネジメント/コンプライアンス慣行に組み込みます。

We provide strategic, transformational, and technical offerings in risk and compliance, which include—but also extend well beyond—financial risk consulting and compliance consulting. We take a comprehensive view of financial and non-financial risks, including operational and strategic risks. This enables us to help our clients grow their businesses while staying ahead of key risks, anticipating regulatory shifts, and instilling ethical practices—all of which helps earn the trust of employees, stakeholders, investors, and the public.

Client Success in Risk Management and Compliance

Automotive Industry
A world-leading automobile manufacturer engaged us to design and roll out their global integrity and compliance program. This tremendous transformation program was built on two key pillars: implementing processes and inspiring people. The program strengthened governance and processes: more than ten functional initiatives were rolled out across more than 500 legal entities across the globe. In addition, all company employees have been actively engaged along the journey via a diverse set of communication, training, information, and enablement initiatives—embarking on the path to achieving sustainable culture change.

Payments and Transactions Banking
A market-leading merchant acquirer with a strong footprint in travel and airlines engaged our risk management and compliance and payments teams for immediate crisis response, gaining strength and resilience while continuing to onboard new clients even in the midst of the crisis. We reduced the client’s exposure by more than one-third and expected loss by approximately 85% during the crisis, while doubling the profitability per transaction volume in high-risk verticals.

Financial Institutions
A global European bank engaged us to enhance their treasury, and asset and liability management operating models including the liquidity and interest rate risk management process. During the transformation, we revised the client’s behavioral models as well as its hedging strategy, leading to a sustainable improvement of the structural balance sheet risk and return profile and a 5% uplift of net interest income.

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Insurance Industry
For a regional life insurer, we reworked the company’s balance sheet management framework and optimized the balance sheet and capital position through a targeted set of initiatives. The project took the company from losing money to profitable within a few months, and it set the firm up to earn a double-digit return on capital over the coming years.

BCGのリスク&コンプライアンス領域のエキスパートは同分野の深い専門知識と戦略的方向性を結びつけ、きわめて困難な危機や課題の期間にクライアントと肩を並べて協働します。私たちは一歩先を進み続け、クライアントが将来に備えられるようにします。