With both capital costs and external risks on the rise, banks need to build a performance-oriented culture at every level.
What the Numbers Say
50+
50行を超える銀行がBCGのトレジャリー機能に関する業界ベンチマーク調査に参加しています。
100+
BCGは、100を超えるグローバルな銀行や企業に対して、トレジャリー関連のプロジェクトを実施しています。
230+
BCGのトレジャリー、リスク、規制、コンプライアンス分野の専門チームには230名以上のコンサルタントが在籍しています。
BCGのバランスシート最適化へのアプローチ
BCGのバランスシート最適化へのアプローチは、CFOがリスクをより効果的に管理し、純利益の向上を実現できるよう支援します。私たちは、以下のような幅広いテーマに取り組んでいます。
- 収益性の向上
- レジリエンスの強化
- オペレーティングモデル戦略の最適化
- 企業のトレジャリー機能のフロントからバックにわたる変革
BCGのバランスシート最適化を専門とするチームは、豊富な業界知見に、半期ごとに実施するトレジャリー・ベンチマーク調査などの外部ベンチマークを通じて得た外からの視点を組み合わせて支援を行っています。さらに、オペレーティングモデルのベストプラクティスを体系化したナレッジライブラリ、独自のツールやモデリングソリューションを活用し、ポートフォリオの最適化と、より戦略的でレジリエントなバランスシートへの変革を支援します。
バランスシート・マネジメントにおけるクライアント支援事例
北米のある銀行は、リスクを最小限に抑えながらトレジャリー機能を最適化し、損益の改善を図っていました。私たちは、金利リスクおよび流動性リスクの管理の強化、資本効率性の向上、資金移転価格（FTP）の仕組みの業界のベストプラクティスへの適合を支援し、戦略的成長を促しました。これらの施策により、規制や規制当局の要件、および同業他社の水準に沿った形で、年間1億ドル以上の収益改善が見込めます。
欧州の銀行では、資産・負債マネジメント（ALM）のオペレーティングモデル改善を目的に、BCGが包括的なヘルスチェックを実施し、オペレーティングモデルの再設計と実行プログラムの策定・遂行を支援しました。その結果、バランスシート最適化の各施策を通じて、純金利収入が約4％増加し、自己資本利益率（ROE）が約1％向上するなどの成果が得られました。
あるグローバル決済プロバイダーは、全社的なトランスフォーメーションを進めるにあたり、BCGを戦略的パートナーに選びました。多岐にわたる業務改革の一環として、トレジャリー部門では資本構成の再編、投資ポートフォリオの見直し、金利リスク管理の刷新、運転資本の最適化に取り組みました。このバランスシート最適化プラン単体で、年間純利益を10％以上押し上げる成果を実現しています。
BCGは大手エネルギー企業の上場（IPO）に先立ち、トレジャリー部門および財務部門の立ち上げを支援しました。さらに、トレジャリーのオペレーティングモデルや内部規程、自律的マネジメントを可能にするツールを開発し、財務サービスの運営モデルおよび財務計画ツールを構築しました。
バランスシート最適化 最近の論考など
Article
2025年1月30日
Companies that optimize their balance sheet can improve earnings by an average of 5% across industries.
Article
2024年7月22日
Despite the volatile interest rate environment, this year’s survey of bank treasury executives shows progress in balance sheet optimization, but operational improvements have stalled.
バランスシート・マネジメント エキスパート
私たちのチームのバランスシート・マネジメントに関する洞察力は、リスクマネジメント、コンプライアンス、そしてコーポレートファイナンス＆ストラテジーの分野で培ってきた豊富な経験、事業のトランスフォーメーションへの包括的なアプローチ、加えて金融機関、CFO、企業のトレジャリー部門リーダーとの長年にわたる緊密な関係に基づいています。この分野のエキスパートの一部をご紹介します。
