
Banks Can Bet Big on Social Impact
Financial institutions that lead on social tend to outperform. But there is no “net zero” for social—and banks are struggling to seize the opportunity.
顧客の期待が進化するにつれ、金融機関は、顧客に現時点での想像を超えたサービスを提供する、バイオニックな組織にならなければなりません。BCGは、金融機関が自らのサービスを改革し、デジタルイノベーションを活用して将来を築く支援をします。
金融機関は、あらゆる業界の顧客により大きく貢献し、マージンプレッシャーのなかで期待を上回る方法を見つけなければなりません。銀行は、ESG(環境、社会、ガバナンス)に関する戦略を自社のサービス戦略に統合すべきでしょうか? デジタルの将来に向けた新たなビジョンを設定すべきでしょうか? BCGは、すべてのセクターの金融機関に対し、成功に向けた道筋を検討し、生き残るための変革を行う支援を行います。
関連するサービス:サステナブル投資とサステナブルファイナンス,リスク管理とコンプライアンス
BCGが金融機関を対象に行ってきたプロジェクトは過去5年間で約4,000件にのぼります。取り組みを通じて、私たちは知識を深め、高度な金融セクターモデルやベンチマーク、独自のデータベースを構築してきました。これにより、すべての金融セグメントにわたって、課題解決に対応することが可能になっています。私たちは、こうしたツールを活用して、金融機関が未来予測をさらに洗練させるお手伝いをしています。
BCGは、金融機関に特化した、カスタマイズされたソリューションを提供します。銀行に対しては、デジタルバンキングのゼロからの立ち上げ、新たなフィンテック戦略の構築、組織全体の構造変革などを支援してきました。BCGのソリューションは、金融機関が他社と差別化した価値を生み出すために必要となるツールを提供します。
全社にわたるフロントツーバックのデジタル化により、金融機関はデジタルのすべてのレバーを活用できるようになり、銀行業務に大変革をもたらすとともに、価値を解き放つことができます。
AIを金融サービスに適用することで、銀行はカスタマイズされたソリューションを提供し、顧客との深い関係を築くことができます。SmartBanking AIの仕組みをご覧ください。
グローバル市場をカバーするBCGのフィンテックプラットフォームは、独自開発したデータツール、最新のマーケットインテリジェンス、BCGの専門知識を活用し、クライアントがビジネス機会を明らかにし、自社のフィンテックに関連する施策を実行する支援をします。
オペレーティングモデルのトランスフォーメーション
300,000名以上もの従業員を有するある世界的な銀行は、そのオペレーティングモデルを抜本的に改革する必要がありました。BCGは、顧客の経済性に基づいて、目標とする新しいビジネスモデルを定義しました。そのうえで、銀行のオペレーティングモデルを、そのチャネル、製品、サービス、組織構造を通じて顧客により大きな価値を提供できるよう再設計しました。このトランスフォーメーションにより、この銀行では収入に占めるコストの比率が、54%から48%へと順調に低下し、コストベースラインが10%低下したほか、1年後には10兆ドルのコスト削減が実現できました。
エンドツーエンドのデジタルバンキング
ある従来型の銀行は、新規顧客の獲得に四苦八苦していました。BCGの市場調査によると、デジタル機能の改善がそれに打ち勝つカギでした。BCGは、この金融機関のトランスフォーメーションを加速し、最先端のデジタルバンクを構築するまで一気通貫で支援しました。このプロジェクトではInQbate by BCGを活用し、説得力のあるユーザー体験をデザインしたほか、運用プロセスを調整し、わずか10週間で完全な技術スタックを設計しました。
充実した顧客体験
私たちは、グローバルに展開するクレジットカード会社と協業し、競争力向上を妨げていたテクノロジープラットフォームの制約を克服しました。BCGは、5年間におよぶ根本的なシステムトランスフォーメーションを行い、ビッグデータやアドバンストアナリティクスをフル活用して、最先端の顧客体験を提供する新たなアーキテクチャを開発しました。このトランスフォーメーションは、複数年度にわたり収益にプラスの影響を与え、リスク調整後の収益は1年で最大5億ドル増加しました。
ビジネスの基準の向上
世界的な投資銀行が証券詐欺の疑惑に対応する必要が生じた際、BCGは8カ月におよぶ取締役会主催の業務基準の見直しを支援し、全地域のすべての業務慣行に関する詳細な調査を行いました。それには、新しい情報開示や証券組成に関わる基準、商品についての文書作成、報告ライン、行動規範の更新、ガバナンスの改善、業績評価とトレーニングの強化などが含まれています。
Financial institutions that lead on social tend to outperform. But there is no “net zero” for social—and banks are struggling to seize the opportunity.
Regulators, development banks, and financial institutions hold the key to reaching net zero in the region. How can they approach the transition for the benefit of all stakeholders?
Our 20th annual report on the global asset management industry looks back at a long period of growth—and explores the changes that lie ahead.